重要提示 請丙方認真閱讀本協議全文，尤其是帶有▲▲標記的條款。如有疑義，請及時提請甲方、乙方予以說明。 |
鑒于在華夏基金管理有限公司（下稱甲方）網站、APP、微信等直銷平臺辦理基金/券商資管產品認申購、贖回、分紅、撤單、退款等業務（下稱基金直銷業務）的個人客戶（下稱丙方），就其在辦理基金直銷業務中與甲方約定了以其名下開立在交通銀行的賬戶作為扣款賬戶和收款賬戶（下稱扣款賬戶），現經甲方、丙方扣款賬戶歸屬的交通銀行股份有限公司分行（下稱乙方）、丙方協商一致，特就基金直銷業務資金結算事宜達成本協議。
第一條 業務規則
（一）基金/券商資管產品認申購相關結算規則。
▲▲1.業務授權。
丙方在甲方網站、APP、微信等直銷平臺辦理基金/券商資管產品認申購業務時，與甲方約定以丙方開立在乙方的賬戶作為扣款賬戶，并向甲方提供扣款賬戶具體信息。甲方委托乙方根據其交易指令，從丙方扣款賬戶中扣劃資金并結算至甲方指定的賬戶。丙方授權乙方根據甲方扣款指令，從丙方扣款賬戶中扣劃資金。本協議生效即代表丙方已就前述事項作出授權同意。
▲▲2.業務簽約。
丙方在甲方直銷平臺辦理基金/券商資管產品認申購業務前，需向甲方提供相關信息（包括但不限于丙方名稱、交行借記卡卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼等）。甲方將載有丙方信息的簽約指令傳至乙方，乙方校驗該指令中載明的丙方信息與丙方在乙方開立扣款賬戶時丙方留存的信息一致的，乙方向丙方預留在乙方的手機號發送短信獲取丙方授權，并附隨驗證碼。如丙方在短信載明的時間內正確輸入該短信驗證碼至甲方電子渠道，則表示同意授權，甲方將丙方輸入的短信驗證碼回傳至乙方，乙方校驗通過后生成具有唯一性的業務流水編號（下稱“編號”）并發送給甲方，同時就基金/券商資管產品認申購相關結算事宜向丙方發送短信提示，提示信息包括但不限于甲方名稱、扣款賬戶、扣款用途、扣款周期或條件、授權期限、服務費用等。如丙方未在短信載明的時間內輸入驗證碼或錯誤輸入驗證碼，則表示拒絕授權，甲方將此信息回傳至乙方。乙方根據甲方回傳的信息對驗證碼進行一致性校驗，如驗證碼為空，乙方將不觸發簽約交易；若驗證碼錯誤，乙方將向甲方返回報錯信息。驗證碼為空或驗證碼錯誤時乙方校驗失敗，乙方校驗失敗后均不生成編號。
▲▲3.基金/券商資管產品認申購結算。
甲方收到編號后，后續丙方在甲方直銷平臺辦理基金/券商資管產品認申購業務的，甲方在向乙方發送的基金直銷業務資金結算交易指令中需載明該編號。乙方收到甲方的交易指令后，可基于該編號確定相應扣款事宜已取得丙方授權且該授權為有效狀態，直接進行扣款，無需另行取得丙方授權，并在完成扣款后就扣款情況向丙方發送短信提示，提示信息包括但不限于甲方名稱、扣款金額、適用場景等。如甲方未在交易指令中載明該編號的，乙方不會根據甲方發送的交易指令進行相關扣款操作。
（二）基金/券商資管產品贖回、分紅、撤單、退款等相關結算規則。
丙方在甲方直銷平臺辦理基金/券商資管產品贖回、分紅、撤單、退款等業務的，對于甲方應付的資金，甲方向乙方發送交易指令，包括但不限于賬戶名稱、賬戶賬號、賬戶開戶行等要素信息，乙方將根據甲方發送的交易指令將相關結算資金從甲方結算賬戶劃轉至丙方扣款賬戶。
第二條 各方的權利和義務
（一）關于甲方向乙方發送的基金直銷業務資金結算交易指令中所涉及的丙方扣款賬戶、扣款用途、扣款周期或條件、扣款金額等信息，甲方應確保該等信息與甲方和丙方簽署的基金/券商資管產品合同約定內容一致。
（二）甲方應確保根據本協議約定發送基金直銷業務資金結算交易指令時本協議已生效且持續有效。甲方發送基金直銷業務資金結算交易指令時需載明編號，乙方收到交易指令并經校驗通過后，乙方根據甲方交易指令進行本協議約定的相應操作。
（三）丙方應確保其向甲方提供的扣款賬戶信息真實、完整、準確。
（四）丙方可通過甲方網站、APP、微信等直銷平臺【據實補充甲方支持查詢服務的具體渠道】或乙方營業網點柜面、手機銀行等渠道查詢本協議狀態。
▲▲（五）對于乙方執行甲方交易指令所扣劃款項，如丙方存有異議的，丙方不能單方要求乙方變更和撤銷。丙方應與甲方進行溝通、確認和處理，乙方可提供必要協助。如經查核確系因甲方原因造成扣款有誤的，甲方應依據與丙方簽署的基金/券商資管產品合同約定的具體方式和辦理渠道返還丙方相應資金。
▲▲（六）甲方及丙方承諾，甲方/丙方及其相關人（指甲方/丙方的授權辦理人、代理人、法定代表人、負責人、控股股東或實際控制人、受益所有人等直接或間接相關人）、業務相關方（指基金直銷業務項下各方當事人及其他除各方當事人以外的、與基金直銷業務有關的相關主體，以及該等交易當事人、相關主體的授權辦理人、代理人、法定代表人、負責人、控股股東或實際控制人、受益所有人等各方當事人）均不屬于聯合國及相關國家、組織、機構發布的制裁名單，及中國政府部門或有權機關發布的涉恐及反洗錢相關風險名單內的企業或個人，不位于被聯合國及相關國家、組織、機構制裁的國家和地區。
▲▲（七）甲方及丙方保證遵守國家反洗錢法律、法規及相關政策要求，不從事或協助他人從事洗錢、恐怖融資、逃稅等違法違規活動，積極配合乙方開展客戶身份識別、交易記錄保存、客戶身份及交易背景盡職調查、大額和可疑交易報告等各項反洗錢工作，并按乙方要求提供相關證明材料。
▲▲（八）根據乙方需要遵循的監管要求，乙方將對甲方、丙方開展洗錢、恐怖融資、逃稅等風險動態評估，并在認為甲方、丙方以及甲方、丙方發送的相關交易指令所涉業務涉嫌洗錢、恐怖融資、逃稅風險較高時，有權根據第五條第（三）款第2項約定終止本協議。
▲▲（九）因下列原因造成基金直銷業務資金結算不成功或對甲方和丙方簽署的基金/券商資管產品合同產生影響的，甲方與丙方自行協商確定具體責任承擔方，乙方不承擔責任，但因乙方過錯依法應由乙方承擔責任的除外。
1.甲方發送的交易指令信息不完整、不準確、存在亂碼等情況，導致乙方無法執行的。
2.甲方故意或過失發送錯誤的交易指令，乙方據此指令執行后發生差錯的。
3.甲方、丙方指定的賬戶內可用資金不足，或甲方、丙方賬戶內資金被依法凍結或扣劃、賬戶處于被掛失、止付、注銷或其他非正常狀態。
4.不可抗力或者其他非乙方所能控制的事件。
▲▲第三條 法律適用和爭議解決
本協議適用中華人民共和國法律（為本協議目的不包括香港、澳門和臺灣地區的法律）。本協議履行過程中，如果發生爭議，可由甲、乙、丙三方協商解決，協商不成的，本協議項下爭議向乙方所在地有管轄權的法院起訴，甲、乙、丙三方另有約定的除外。爭議期間，各方仍應繼續履行未涉爭議的條款。
▲▲第四條 不可抗力
由于不可抗力及/或國家政策變化、IT系統故障、通訊網絡故障、電力系統故障、金融危機等非甲方及/或乙方所能控制的原因導致丙方損失的，甲方及/或乙方不承擔責任。前述約定不免除因甲方及/或乙方過錯依法應由甲方及/或乙方應當承擔的責任。
第五條 協議生效、變更與終止
▲▲（一）協議生效。
本協議通過甲方指定的網站、APP、微信等直銷平臺以電子方式簽署。丙方在簽署本協議時，需指定其在乙方開立本協議約定扣款賬戶的預留手機號作為簽約手機號用于接收簽約確認短信。甲方向乙方發送簽約指令，乙方校驗該指令中載明的丙方名稱、交行借記卡卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼等信息與乙方預留的扣款賬戶信息一致的，乙方將向丙方該簽約手機號發送簽約確認短信，約定甲方名稱、付款用途、付款賬號、付款周期或條件、授權期限、服務費用等授權事項并附驗證碼。簽約確認短信內容也作為本協議的一部分。丙方應認真閱讀本協議，在同意本協議內容的前提下，在簽約確認短信中載明的時間范圍內輸入該驗證碼至甲方電子渠道，丙方輸入該驗證碼即為同意授權，甲方將丙方輸入的驗證碼回傳至乙方，乙方校驗通過并在系統中記錄后，即本協議生效。本協議生效后，甲方應及時將本協議正本及/或電子簽署相關流程數據提供給乙方。
▲▲（二）協議變更。
丙方身份信息發生變化的，需在甲方直銷平臺重新簽約，具體操作流程參見本協議第一條。丙方所認申購的基金/券商資管產品發生變化或認申購金額、周期等發生變化的，需與甲方確認并簽署相應的基金/券商資管產品合同。
▲▲（三）協議終止。
1.甲方提供網站、APP、微信等直銷平臺【據實補充甲方支持辦理協議終止的具體渠道】渠道供丙方辦理協議終止手續，乙方提供營業網點柜面、手機銀行等渠道供丙方辦理協議終止手續。丙方擬終止本協議的，甲、乙、丙三方應按下列流程辦理協議終止手續。丙方應在申請終止本協議前，向甲方充分了解本協議終止可能對其與甲方簽署的基金/券商資管產品合同產生的影響。本協議終止后，乙方將不再根據本協議提供本協議約定的基金直銷業務資金結算服務。
（1）丙方通過甲方渠道申請終止本協議的，甲方應立即將前述情況通知乙方，乙方同意后，將同意結果經由甲方通知丙方，本協議于甲方通知丙方時終止。如因甲方未及時通知乙方造成爭議事項的，由甲方承擔責任。
（2）丙方通過乙方渠道申請終止本協議的，乙方受理丙方的協議終止申請并向丙方反饋終止申請已經乙方審核通過時，本協議終止。如因丙方未及時向乙方提交終止申請或申請未經乙方審核通過導致丙方未成功終止本協議的，由丙方承擔責任。
2.發生以下任一情形，乙方有權單方終止本協議，本協議自乙方向甲方、丙方發送的終止協議通知中注明的終止時間終止：
（1）甲方與乙方簽署的業務合作協議終止。
（2）甲方及/或丙方違反本協議約定。
（3）甲方及/或丙方在本協議第二條所作承諾與保證不真實。
（4）甲方及/或丙方違反法律法規、監管規定。
（5）甲方或其法定代表人或其主要負責人及/或丙方涉及重大民事糾紛或涉嫌經濟、刑事犯罪。
（6）甲方已被停業整頓、瀕臨破產或已破產。
（7）甲方及/或丙方身份信息存在缺失或失效，未按乙方規定更新的。
（8）甲方及/或丙方被乙方認定賬戶或行為可疑的。
本協議終止后，乙方將不再提供本協議項下的服務。本協議終止不影響乙方要求甲方及/或丙方賠償損失或采取法律、法規的規定其他救濟措施。
3.乙方對甲方、丙方的任何通知、說明、報告等，乙方有權通過以下任一方式進行。乙方有權選擇其認為合適的通知方式，且無需對傳真、電話、微信或任何其他通訊系統所出現的傳送失誤、缺漏或延遲承擔責任。乙方同時選擇多種通知方式的，以其中較快到達甲方、丙方者為準。就同一事項，乙方對甲方、丙方發出一份以上通知且通知內容不同的，除非在通知中另有明確說明，以通知發出時間在后的為準。
（1）公告，以乙方在其網站、網上銀行或營業網點發布公告之日視為送達日；
（2）傳真、移動電話短信、微信或其他電子通訊方式送達于乙方最近所知的甲方或丙方傳真號碼、甲方指定的移動電話號碼或電子郵件地址、微信號、丙方簽約手機號，以發送之日視為送達日，前述送達指相關信息進入服務商的服務器終端而不以相關信息實際在客戶終端顯示為標準。
（3）郵遞（包括特快專遞、平信郵寄、掛號郵寄）送達于乙方最近所知的甲方或丙方通訊地址，以郵寄之日后的第3日（同城）/第5日（異地）視為送達日。
第六條 其他
本協議簽署和履行過程中，丙方如有異議，可通過甲方400-818-6666或通過乙方咨詢投訴電話95559進行咨詢、反饋或投訴，甲乙雙方應配合盡快解決丙方問題。
（以下無正文）
010-63136700
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